Банки будут тщательнее проверять источники происхождения наличных клиентов

© изображение сгенерировано ИИ

Банк России в ближайшее время опубликует новую подробную рекомендацию для кредитных организаций по усилению контроля за источниками происхождения наличных средств клиентов, информирует РБК. Меры будут распространяться как на физических, так и на юридических лиц, сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на Международном банковском форуме.

По его словам, особое внимание банкам следует уделять сегментам бизнеса, где используется значительный объем наличных. В ЦБ считают, что наличные могут применяться для обхода контрольных процедур и легализации средств, происхождение которых невозможно установить.

Шабля подчеркнул, что регулятор не ставит целью ограничить использование наличных как таковых. Речь идет о выявлении операций с денежными средствами, источник которых не подтвержден.

Глава службы финансового мониторинга отметил, что банки должны не формально запрашивать документы о происхождении средств, а проводить содержательную проверку и оценивать достоверность представленной клиентом информации.

Позднее Шабля уточнил, что новая рекомендация предусматривает корректировку типологий подозрительных операций. Документ будет комплексным и охватит различные категории клиентов и виды операций, включая внесение наличных на счета и проведение конверсионных операций.

«Рекомендации будут для всех», — отметил представитель ЦБ, добавив, что документ планируется опубликовать в ближайшее время.

По оценке регулятора, среди источников наличности неустановленного происхождения могут фигурировать рынки и нелегальные криптообменные сервисы.

При этом Банк России рассматривает возможность совершенствования контроля не только на уровне рекомендаций для банков. Регулятор намерен инициировать изменения в законодательстве, в том числе в основной закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, — 115-ФЗ.