Как вернуть деньги даже в безнадежных ситуациях?

Автор: Дмитрий Печагин, руководитель практики «Судебные споры» LEXRUS

В период мирового экономического кризиса, во время пандемии коронавируса и еще из-за тысячи различных причин бизнес оказался в тяжелой ситуации. В такие времена возрастает риск, что контрагенты не смогут исполнить свои денежные обязательства перед вашей компанией. Что еще неприятнее: не всегда неисполнение денежных обязательств означает реальную невозможность выплатить положенное.

Если в ЕГРЮЛ имеется запись о недостоверности каких-либо сведений, велика вероятность, что в ближайшее время ФНС РФ примет решение об исключении данного юридического лица из реестра, и тогда взыскать задолженность с него будет невозможно.

Если обстоятельно следить за деятельностью должника и вовремя обнаружить его недобросовестные действия по «выводу» имущества, выходу из состава участников, увольнению с должности директора и т. д., можно убедить суд арестовать его имущество — так вам удастся приостановить «вывод» активов и, возможно, перейти к переговорному процессу.

Если до отправки исполнительного листа в службу судебных приставов-исполнителей вы будете располагать информацией о банковском счете контрагента, на котором могут быть деньги, вам лучше прийти и сдать исполнительный лист непосредственно в банк, который также может принудительно списать деньги с банковского счета должника.

Второе, что может сыграть вам на руку: лица, контролирующие должника, несут вместе с ним субсидиарную ответственность, поэтому в процессе банкротства кредиторы могут взыскать убытки с лиц, не только виновных в банкротстве компании, но и тех, кто причинил ей убытки.

От желания контрагента погасить задолженность будет зависеть и сложность манипуляций по ее взысканию. Впрочем, есть ряд универсальных способов, следуя которым можно не только быстро разглядеть и пресечь недобросовестные намерения контрагента, который задумал не оплачивать задолженности и вывести активы из компании, — с их помощью также возможно стимулировать его к исполнению обязательств.

Контроль деятельности контрагента

В первую очередь необходимо контролировать следующую информацию о деятельности контрагента (отталкиваясь от нее, можно будет понять его дальнейшие планы).

1. Информация в Едином государственном реестре юридических лиц.

Если после возникновения долга в ЕГРЮЛ должника появляются изменения (смена директора и участников, возможно, появление иностранцев), скорее всего, данное юридическое лицо полностью прекратило свою деятельность и у него отсутствует какое-либо имущество. Дальше данное юридическое лицо либо будет брошено, либо начнется процедура его ликвидации и (или) банкротства.

Если в ЕГРЮЛ имеется запись о недостоверности каких-либо сведений, велика вероятность, что в ближайшее время ФНС РФ примет решение об исключении данного юридического лица из реестра, и тогда взыскать задолженность с него будет невозможно. Если вы обнаружили в ЕГРЮЛ записи о том, что ФНС РФ приняла решение о предстоящем исключении компании из реестра, срочно обращайтесь в налоговую с возражением против этого действия и прикладывайте документы, подтверждающие долг ликвидируемого юрлица перед вашей фирмой. Если вы узнали, что контрагент, который является вашим должником, ликвидирован, направляйте требование в ликвидационную комиссию. Также вам необходимо отслеживать сведения о реорганизации (слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование), для того чтобы предъявить требование о возврате долга правопреемнику реорганизованной компании.

1. Информация об иных кредиторах.

Важным сигналом о неблагополучной ситуации будет наличие или отсутствие (параллельных с вашими) судов с другими юрлицами по взысканию с контрагента задолженности. Если их много (судов и контрагентов), велика вероятность дальнейшего банкротства фирмы-должника. Ваша задача — по возможности следить за этими судебными делами. Это несложно сделать, поскольку на сайтах судов публикуются вынесенные решения. Так вы будете в курсе, если ваш контрагент начнет готовиться к предстоящему банкротству, скажем, путем «просуживания» задолженности от другой своей компании, чтобы держать под контролем ситуацию с банкротством.

Взыскание задолженности в суде

Если дело все-таки дошло до суда, важно не только взыскать задолженность, но и подготовить почву для дальнейшего фактического получения денег по решению суда. В основу успеха могут быть положены обеспечительные меры не только на имущество должника (в размере долга), но и на запрет внесения любых изменений в ЕГРЮЛ компании-должника. 

К сожалению, в наши дни в рамках арбитражных дел принятие обеспечительных мер — редкость. Впрочем, если обстоятельно следить за деятельностью должника и вовремя обнаружить его недобросовестные действия по «выводу» имущества, выходу из состава участников, увольнению с должности директора и т. д., можно убедить суд арестовать его имущество — так вам удастся приостановить «вывод» активов и, возможно, перейти к переговорному процессу.

Причина образования задолженности

Увеличить шансы на возврат денег может помочь и погружение в ситуацию, если вы готовы разбираться в действительных причинах отсутствия денег у контрагента. Возможно, вам удастся понять, почему он не может погасить долг перед вами. Нехороший умысел по выводу активов не всегда становится первопричиной неплатежей. У контрагента может образоваться дебиторская задолженность, которую не получается оперативно взыскать, бывают и другие причины. Возможно, вы каким-либо образом сможете оказать содействие контрагенту в получении им денежных средств или начнете переговоры о переуступке его дебиторской задолженности, если она, конечно, ликвидна.

Исполнительное производство

После принятия решения о взыскании задолженности суд выдает исполнительный лист, который нужно предъявить судебным приставам-исполнителям. Они обязаны в максимально короткий срок найти и арестовать все имущество должника, однако на практике приставы работают медленно и неэффективно, если их не контролировать и не помогать всеми возможными способами. Поэтому рекомендую после предъявления исполнительного листа в службу судебных приставов-исполнителей взять процесс под контроль, отслеживать каждое их действие, знакомиться с информацией, полученной об имуществе должника. Если до отправки исполнительного листа в службу судебных приставов-исполнителей вы будете располагать информацией о банковском счете контрагента, на котором могут быть деньги, лучше прийти и сдать исполнительный лист непосредственно в банк, который также может принудительно списать деньги с банковского счета должника. 

Возбуждение уголовного дела

В зависимости от конкретных обстоятельств, поведения контрагента и причин возникновения задолженности имеет смысл обратиться в полицию и (или) службу судебных приставов-исполнителей с заявлением о возбуждении уголовного дела.

На какие статьи уголовного кодекса можно ссылаться: статья 159 (мошенничество), статья 177 (злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности), статья 196 (преднамеренное банкротство), статья 195 (неправомерные действия при банкротстве). Как минимум сотрудники полиции должны будут вызвать на допрос руководителя компании-контрагента и (или) иных сотрудников. Возможно, активные действия полиции станут стимулом, и у должника появится желание как можно быстрее вернуть вам деньги. 

Банкротство компании-контрагента

Принимать решение об обращении в суд с заявлением о признании должника банкротом необходимо, в первую очередь, если нет результата в рамках исполнительного производства. Явные преимущества процедуры банкротства в том, что кредиторы через арбитражного управляющего получают полную информацию о деятельности и имуществе должника. Однако необходимо помнить, что расходы на процедуру банкротства (при отсутствии имущества у должника) будет нести заявитель по делу о банкротстве, то есть первое лицо, которое подало на банкротство компании.

Итак, о преимуществах процесса по банкротству. Первое: оспаривание сделок должника. В банкротстве кредиторы получают возможность не только узнавать обо всех сделках контрагента, но и оспорить их с целью возврата имущества для его продажи и получения своих денег. В случае если незадолго до банкротства или после возникновения долга контрагента из компании отчуждалось имущество, переводились денежные средства, с большой долей вероятности данные сделки можно будет оспорить, если удастся установить, что они совершались с целью невозврата денег кредиторам. 

Необходимо проанализировать выписки по всем расчетным счетам, а также бухгалтерский баланс с расшифровками по счетам, чтобы получить информацию об имуществе должника и попробовать его вернуть, оспаривая сделку.

Второе, что может сыграть вам на руку: лица, контролирующие должника, несут вместе с ним субсидиарную ответственность, поэтому в процессе банкротства кредиторы могут взыскать убытки с лиц, не только виновных в банкротстве компании, но и тех, кто причинил ей убытки. Все контролирующие контрагента лица, а также лица, которые получили выгоду от их незаконных и недобросовестных действий, могут быть привлечены к субсидиарной ответственности, то есть они наравне с контрагентом будут обязаны погасить задолженность. 

Необходимо максимально полно изучить все документы о финансово-хозяйственной деятельности контрагента, понять причины, установить, носили ли его действия заведомо недобросовестный характер, действительно ли они повлекли за собой банкротство. Все это и будет являться основанием для привлечения к субсидиарной ответственности лиц, связанных с контрагентом.