Банки обязали приостанавливать переводы средств клиентов на счета из «черного списка» ЦБ

Банки обязали блокировать переводы клиентов получателям из «черного списка» ЦБ

15:00; 24 июля 2024 года

Российские банки обязали на два дня приостанавливать переводы средств клиентов на счета получателей, информация о которых содержится в базе данных ЦБ с выявленными случаями и попытками проведения мошеннических операций. Данное требование вступает в силу с 25 июля 2024 года. Об этом говорится в сообщении регулятора.

В случае нарушения данного требования кредитная организация должна будет вернуть клиенту деньги в течение месяца.

Банки обяжут приостанавливать такие переводы, даже если клиент будет настаивать на этом или пытаться повторно совершить его в течение двухдневного периода охлаждения. Банк должен будет проинформировать клиента о причинах и сроке приостановки операции. Если через два дня клиент продолжит совершать перевод на подозрительный счет, то дальше банки не будут препятствовать в этом, также как и нести финансовую ответственность.

Также банки будут приостанавливать переводы по новым признакам мошеннических операций, если информации о получателе нет в базе данных ЦБ и предупреждать клиентов о возможном мошенничестве. В случае подтверждения перевода банк его исполнит.

Кроме этого, банки будут обязаны отключить доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег, в случае если от правоохранительных органов поступили сведения об участии таких клиентов в мошеннической схеме.

Инфраструктура развития

Тема номера

Персона номера

Юридический практикум

Новости

Дмитрий Миляев: вокруг экономики Тульской области создана позитивная аура

Дмитрий Миляев был назначен временно исполняющим обязанности губернатора Тульской области 15 мая. «Федеральный бизнес-журнал» встретился с руководителем региона в период, когда он, по меткому выражению предшественника Алексея Дюмина, вот уже несколько месяцев «держит» регион. Об эффективности выбранных управленческих стратегий, о решении ключевых для Тульской области задач, об экономике и жизни в целом с Дмитрием Миляевым беседовал издатель «Федерального бизнес-журнала» Андрей Мазов.

05 сентября 08:30

Иран: главное об истории, политике и экономике

Весной 2022 года отечественные предприниматели заинтересовались тем, как иранский бизнес развивается под санкциями и какие возможности обещает выход на иранский рынок. В цикле из трех статей иранисты из МГИМО Адлан Маргоев и Роман Шамраев объясняют, что российскому бизнесу нужно знать об истории, политике и экономике Ирана, в каких сферах иранцы добились успеха, что наши страны могут предложить друг другу и как себя вести на переговорах с иранскими партнерами.

04 сентября 16:36

В Московской области за прошедшую ночь и утро сбиты 11 беспилотников ВСУ

Вражеские БПЛА ликвидированы в Подольске, Ступино, Одинцовском городском округе, Ленинском городском округе, Раменском городском округе и около Московского нефтеперерабатывающего завода.

01 сентября 08:08