Илья Шилин: «Клиентам банков нужен персональный подход для решения уникальных задач»

Эксперт в сфере финансового консалтинга рассказал, как создал уникальный стартап, который теперь оказывает услуги крупнейшим компаниям и банкам страны.

Профессия банковского работника остается одной из наиболее высокооплачиваемых. Так, по данным исследования «РИА Новости», по Москве в отрасли «Банки и финансовые услуги» средняя зарплата составляет 224 тысячи рублей в месяц. Впрочем, подобный опыт позволяет зарабатывать не только в найме — это показал Илья Шилин, бывший сотрудник банка, который создал уникальный стартап. Сейчас его финансовая платформа предоставляет услуги крупнейшим компаниям России, а партнерами выступают более 60 ведущих банков страны. Как из рядового кассира вырасти до владельца бизнеса с миллиардными сделками, «Бизнес-Журнал» узнал у Ильи Шилина, основателя платформы финансирования корпоративного бизнеса Finfactory и консалтингового агентства Financier.

Илья, сейчас среди партнеров вашего агентства Промсвязьбанк, Тинькофф Банк, Совкомбанк и другие лидеры банковского сектора. Вы сами когда-то начинали с должности кассира в Сбере, но сделали стремительную карьеру, и руководство не раз отмечало вас как лучшего в разных должностях. Расскажите коротко об этой части вашего пути?

Начнем с того, что успех в финансовой сфере немыслим без крепкого образования. Я закончил Академию бюджета и казначейства Министерства финансов в 2008 году по специальности "Финансы по отраслям". В 2014 году получил высшее образование в Московском государственном университете приборостроения и информатики по специальности "Менеджмент организации". А в 2021 году прошел профессиональную переподготовку в Московской школе управления «СКОЛКОВО» по программе «Управление цифровой трансформацией».

Мой ппрофессиональный путь действительно начинался с должности кассира отдела обслуживания физических лиц в Сбербанке, где я стремительно вырос до клиентского менеджера отдела продаж корпоративным клиентам Лефортовского отделения Московского банка Сбербанка. Кстати, в этой должности я получил первую грамоту за достижение лучших результатов в продажах кредитных продуктов для клиентов сегмента “Средние”. Далее получил повышение до главного клиентского менеджера отдела по обслуживанию клиентов крупного и среднего бизнеса. И в 2015 году выиграл внутренний конкурс “Лучший по профессии 2015 года” в номинации “Лучший клиентский менеджер в сегменте средний/крупный бизнес”. В банке я проработал в общей сложности восемь лет.

Этот опыт позволил создать собственное агентство финансового консалтинга Financier, клиентами которого за 5 лет стали более 2000 компаний.. Как родилась идея создания услуги?

Работая в банке, я видел, с одной стороны, что нашим клиентам зачастую нужен персональный подход для решения их уникальных задач, с другой — что один отдельно взятый банк не всегда может удовлетворить запросы клиента. Из-за этого обе стороны — клиенты и банки — тратят непозволительно много для финансового сектора времени и ресурсов на поиск оптимальных вариантов.

Например, всем знакома ситуация: компания обращается в банк с определенной потребностью банк начинает запрашивать те или иные документы. Что происходит дальше – для клиента черный ящик. В итоге, как правило, с наскока клиент всегда получает отказ, поскольку понять риск-политику каждого кредитного продукта каждого банка на рынке, невозможно – просто не хватит времени и сил на выстраивание взаимоотношений со всеми банками сразу. Как результат, может сорваться значимый контракт, или испортятся отношения с крупным заказчиком. Может задержаться расширение бизнесаЛибо клиент получает положительное решение, но далеко не на тех условиях, на которые рассчитывал. Решить эту проблему, на мой взгляд, мог финансовый консалтинг. Я проанализировал рынок и понял, что услуга востребована и банками, и клиентами. Так и появилось агентство.

Предпринимателю удобно оставить консалтеру-посреднику заявку с тем или иным запросом в зависимости от текущей потребности, а опытные финансисты подберут наилучшее предложение на рынке. Таким образом, компания-заказчик экономит время и ресурсы, поскольку не всегда есть необходимый персонал, чтобы заниматься заявками и подготовкой документации для множества банков, и постоянно отслеживать изменения рынка банковских продуктов. Именно таким направлением занимается наше агентство Financier.

Ваш стиль управления позволил компании всего за пять лет существования добиться стабильного роста клиентов и увеличения объема сделок — до 70 с лишним миллиардов рублей в виде привлеченных финансовых продуктов. Вы берете на себя ключевые задачи в агентстве. Как вы организуете работу компании?

В мои задачи входит в том числе основное взаимодействие с лицами принимающими решения в банках. Привлекаю новых клиентов через выступления на конференциях, участие компании в отраслевых выставках, провожу личные презентации компании для финансовых директоров и владельцев крупных корпораций. Организую постоянные встречи с топ-менеджментом банков. Такая узнаваемость в финансовой отрасли и личные знакомства позволяют оперативно решать возникающие задачи.

Что касается операционной деятельности, то в основе лежит четкая и прозрачная организация работы каждого сотрудника. Так, я регулярно провожу оценку эффективности работы компании и персонала через подсчет юнит-экономики по каждому сотруднику. В компании моими усилиями были введены внутренний регламент работы каждого отдела и индивидуальные KPI. Кроме того, по моей инициативе под нашу компанию была написана CRM-система, позволяющая максимально эффективно контролировать операционную деятельность каждого отдела, все входящие сделки и изменения по ним, статус работы с партнерами и апдейт по заявкам от каждого партнерского канала.

Совместно с вашим партнером и техническим директором FINFACTORY вы разработали Web-приложение FINFACTORY, которое стало первой на рынке цифровой платформой, предлагающей уникальные финансовые сервисы для корпораций и упрощающей бизнесу получение банковских финансовых продуктов. А теперь сотрудничает с корпорациями вроде Газпром, ММК, Metro Cash&Carry, Северсталь и другими крупными компаниями. В чем его особенность?

Платформа дает банкам и бизнесу доступ к единой экосистеме. Корпорации могут ускорять и упрощать работу с поставщиками и подрядчиками по важнейшим контрактам, как частным, так и государственным, благодаря возможности в онлайн-режиме применять соответствующий для данного конкретного контекста и ситуации наиболее подходящий финансовый продукт, подключая сразу несколько релевантных банков, а затем так же оперативно получать это финансирование. Банкам такой подход тоже интересен - они экономят на привлечении уже готовых целевых клиентов, а также снижают кредитный риск за счет грамотного структурирования и обогащения верифицированными данными.

Наши партнеры могут интегрировать платформу в собственные системы. Приведу пример успешного сотрудничества с  одним из крупнейших в мире производителей стали - Магнитогорским металлургическим комбинатом.  По моей инициативе сервисы FINFACTORY были интегрированы в систему оплаты Торгового дома ММК, благодаря чему, покупатели ТД ММК могут в одно нажатие запросить кредит на приобретение продукции, гарантию для получения отсрочки платежа или любые другие финансовые услуги у целого ряда банков. Это было прорывным решением, в результате реализации которого, огромному числу компаний удалось сэкономить колоссальное количество времени и ресурсов и не упустить бизнес-возможность.

К вам как опытному финансисту и успешному бизнесмену часто обращаются за экспертным мнением не только финансовые директора и собственники компаний. В 2023 году на ежегодной премии инноваций и достижений финансовой отрасли Finaward, которая уже 10 лет оценивает лучшие проекты банковской сферы, вы по приглашению работали в экспертном совете. В каких еще значимых мероприятиях вы участвовали?

Я принимал участие в качестве спикера Финтех Дискуссии на Crypto Summit 2023 Х BRIDGE. Это уникальный форум, включающий крупнейший саммит по криптовалютам, блокчейн-технологиям и цифровым активам. А на Петербургском нефтегазовом форуме удачно "выстрелила" моя идея: мы установили на стенде робота-художника, который рисовал портрет Алексея Миллера, что привлекло внимание СМИ и посетителей.

В 2022 году я выступал на Международном круглом столе Ассамблеи народов Евразии, где я занимаю должность личного советника по вопросам финансов генерального секретаря ассамблеи. Для доклада о проблемах импортеров мне пришлось скрупулезно опросить наших клиентов, которые занимаются данным видом деятельности, чтобы рассказать участникам круглого стола о ключевых сложностях в этой сфере.

Отмечу, что FINFACTORY является полноправным членом Союза поддержки и развития технологических компаний, который призван защищать интересы IT-предприятий, относящихся к сегменту малого и среднего бизнеса.

Оплата ваших консультативных услуг превышает средний уровень по отрасли, но при этом услуги остаются высоко востребованными. Скажите, Илья, в чем секрет личного успеха в финансовой сфере?

Если отвлечься от финансов и кредитов - посмотрите на покупателей в супермаркете. В повседневной жизни мы практически никогда не принимаем решение о какой-то покупке, беря в расчет исключительно цену.

Мой доход действительно выше среднего по рынку, но это говорит лишь о том, что мои услуги и их ценность для бизнеса – действительно соответствует предъявляемым к ним требованиям. А достигается эта ценность благодаря высокому уровню профессионализма. Обращение за финансовыми услугами по итогу с лихвой окупается сэкономленными компанией ресурсами – временными и денежными.

Работа с финансами требует глубокого понимания процессов, которые проходят и в компаниях, и в банках, и во взаимодействии между ними. Понимание этих процессов, умение анализировать данные и события в экономике, плюс, коммуникативные навыки и, что называется, деловая хватка — это то, без чего сложно построить карьеру в финансовой среде. Причем умение выстраивать отношения имеет не меньшее значение, чем профессиональные знания. По своему опыту скажу, что успешность сделок и проектов во многом зависит от способности договариваться со всеми: от председателей банков и владельцев крупнейших корпораций до младших менеджеров собственных компаний.