ЦБ упростил получение статуса квалифицированного инвестора для клиентов управляющих компаний

© изображение сгенерировано ИИ

Банк России утвердил обновленную редакцию базового стандарта защиты прав клиентов управляющих компаний, которая предусматривает упрощенный порядок получения статуса квалифицированного инвестора для части розничных клиентов.

Новые правила вводят механизм оценки знаний инвесторов по отдельным категориям сложных финансовых инструментов, доступ к которым традиционно ограничен для неквалифицированных участников рынка. Речь идет, в частности, о паях интервальных и закрытых паевых инвестиционных фондов, структурных облигациях и бессрочных облигационных инструментах.

Инвесторы, успешно прошедшие специальное тестирование и подтвердившие понимание особенностей и рисков таких продуктов, смогут претендовать на статус квалифицированного инвестора на более мягких условиях. Для них имущественный порог будет снижен с 24 млн до 12 млн рублей. Альтернативным критерием станет подтвержденный годовой доход не менее 6 млн рублей за каждый из последних двух лет вместо действующих 12 млн рублей.

При этом новый статус будет носить ограниченный характер. Инвестор получит право работать только с теми категориями финансовых инструментов, по которым он подтвердил необходимый уровень компетенции.

Одновременно Банк России усилил требования к раскрытию информации со стороны управляющих компаний. До заключения договора клиентам должны будут предоставляться сведения о ключевых условиях обслуживания, особенностях инвестиционной стратегии и потенциальных рисках, связанных с вложением средств.

Как отмечает регулятор, изменения направлены на расширение возможностей для подготовленных инвесторов при сохранении необходимого уровня защиты на финансовом рынке. Новые нормы вступят в силу с 3 декабря.